money-pipeline 님의 블로그

경제적 자유를 위해, 경제 · 금융 · 재테크 · 주식 세계를 탐험하는 여러분을 환영합니다! 

저는 40대에 들어선 순간부터, 경제, 금융, 재테크, 주식에 대해서 관심을 가지게 되었습니다.

그 전에는 회사에서 열심히 일만하며, 살았습니다. 그것이 저의 미래를 보장해줄거라 생각했습니다.

하지만, 그렇게 15년 이상 직장생활을 한 어느날 40대가 되었습니다.

그러나, 어느하나 이룬것이 없었습니다.

여전히, 생활비, 아이 학원비, 대출금 이자 등 월급이 부족했습니다.

이제서야, 월급이 다가 아니다라는 생각이 들었습니다.

그래서 월급 외에 머니-파이프라인을 구축하자는 생각이 들었습니다.

처음에는 주식차트 기술적분석 공부를 했습니다.

처음에는, 단타가 주식투자의 전부라고 생각했었습니다.

그러나, 타이밍 맞추기는 너무 너무 어려웠습니다.

이제는 단타, 스윙, 장기 투자, 그리고 퇴직연금 DC형을 운영하고 있습니다.

가지고 있는 증권사 계좌도 수십개입니다. (아직은 큰 수익은 없습니다만. ㅠ.ㅠ)

어떤 계좌는 매수만 하고 그대로 둔 계좌도 있고,

어떤 계좌는 계속 단타를 도전하고 있습니다.

제가 개인적으로 궁금한 부분에 대해서, 조사하고 공부하고 정리하는 블로그입니다.

저는 주식투자를 통해, 월급 외에 또 하나의 머니파이프라인을 구축하여, 경제적 자유를 얻는 것이 목표입니다.

이 블로그는 경제, 주식, ETF, 배당 투자 등 다양한 금융 주제에 대한 통찰력 있는 정보와 실용적인 조언을 제공하고자 합니다.

다같이, 경제적 자유를 위해, 경제, 주식, ETF, 배당 등 다양하게 공부해보시죠!!

Contents

① 양자컴퓨팅 2X 레버리지 ETF 상품 목록

② 기본정보 비교 분석(상장일, 순자산, 실부담 비용률, 거래량, 거래대금, 수익률)

③ 추가 정보(기초지수, 구성종목)

얼마 전, 국내시장에 상장된 양자(Quantum) 컴퓨팅 ETF에 대해서 알아보았습니다.

그러다 우연히, 미국상장 2배 레버리지 ETF가 있다는 것을 알게 되었습니다.

그래서 바로 저만의 방법으로 확인해 보았습니다.

① 양자(Quantum) 컴퓨팅 2X 레버리지 ETF 상품 목록

ETF CHECK 사이트를 통해 조회해 보았습니다.

(조회일자 : 2025년 7월 6일, 검색어 : 양자, 마켓 : 미국, 2X)

미국시장에 상장된 2배 레버리지 상품은 총 6개 조회되었습니다.

▶ 양자컴퓨터 2배 레버리지 ETF 상품이 있다는 것이 놀라웠습니다.

정확히 날짜가 기억나지는 않지만, 양자컴퓨터 관련 3배 레버리지 ETF 상품이 있었는데, 하루아침에 상장폐지 된 것을 기억하고 있습니다.

아직까지 양자컴퓨터 관련해서 변동성이 매우 심하다고 생각하고 있었습니다.

그런데, 2배 레버리지 상품이 상장되어 있었다니, 놀라웠습니다.

▶ 티커명 밑에 상품명을 보면, IONQ, QBTS, RGTI 3개의 티커명을 확인할 수 있습니다.

아직까지는 3개의 회사가 양자컴퓨터 시장의 대표기업이다는 것을 반증하고 있는 듯했습니다.

▶ 6개 상품중에서 6월 23일에 상장된 QUBX와 RGTU는 상장된 지 1달도 되어 않았습니다.

그래서, 비교 분석은 따로 하지 않고 제외하도록 하겠습니다.

물론, 나머지 4개 상품들도 불과 상장된지 3개월 정도밖에 되지 않아서, 비교 분석한다는 것이 큰 의미가 있을까? 하는 생각도 들었습니다만, 그래도 한번 진행해 보겠습니다.

② 기본정보 비교 분석(상장일, 순자산, 실부담 비용률, 거래량, 거래대금, 수익률)

(1) 상장일 비교 분석

▶ 4개의 상품이 거의 비슷한 시점에 상장되었습니다. 그리고 불과 3개월 정도밖에 되지 않습니다.

그래서 상장일 기간으로 비교 분석하는 것에 큰 의미가 없습니다.

(2) 순자산 비교 분석

▶ IONX는 가장 먼저 상장되었고, 순자산도 가장 큰 금액입니다.

QBTX는 가장 최근에 상장되었는데, 순자산은 2위입니다. 투자자들의 관심이 QBTX 상품에 있다는 것을 확인할 수 있습니다.

RGTX는 상장일 순위 3위, 순자산 순위 3위입니다.

IONL은 상장일 순위 2위인데, 순자산은 4위입니다. 투자자들은 IONL 상품에 관심이 없다는 것을 확인할 수 있습니다.

▶ IONX와 RGTX는 일반적인 경향을 보이고 있고, QBTX는 관심을 받고 있고, IONL은 다소 소외되고 있습니다.

(3) 실부담 비용률

▶ 실부담 비용률은 QBTX가 1위로, 가장 저렴합니다. 실부담 비용률이 가장 저렴해서, 투자자들로부터 관심을 받고 있는 것일까요? 2위, 3위와 불과 0.01% 차이로 정말 미세한 차이로 보입니다.

순자산 비교 분석에서 QBTX가 투자자들로부터 관심을 받고 있다고 확인했는데, 그게 실부담비용률 때문만은 아닌 것으로 보입니다. 다른 뭔가가 있는 거 같습니다.

▶ IONL은 순자산 비교 분석에서 투자자들로부터 소외되고 있다고 확인했는데, 4개 상품중에서는 실부담비용률이 가장 높습니다.

소외되고 있는 요인 중에 실부담비용률이 큰 것이 여러 요인중에 하나로 보입니다.

하지만 그 차이도 불과 0.2%이기에, 실부담비용률 요인이 절대적인 요인은 아니고, 뭔가 다른 요인도 있는 거 같습니다.

(4) 거래량, 거래대금

▶ IONX 상품이 가장 먼저 상장되었고, 순자산도 가장 큰 금액이었고, 거래량, 거래대금도 1순위입니다.

양자컴퓨터 2배 레버리지 ETF 상품에서 가장 우수한 상품으로 보입니다.

거래대금을 보면, IONX 상품이 다른 상품에 비해 월등히 큰 걸 확인할 수 있습니다.

순자산, 거래량, 거래대금을 보면, 비슷한 경향을 확인할 수 있는데요.

수익률은 어떠할까요?

(5) 수익률(1개월, 3개월)

▶ 수익률에서는 IONL의 점수가 가장 높았습니다. 순자산, 거래량, 거래대금으로 보았을 때는 IONX가 1위를 했어야 했는데,

결과는 2위로 나왔습니다. 근소한 차이로 IONL이 IONX를 앞섰습니다.

더구나, QBTX는 순자산 면에서 투자자들의 관심을 받고 있는 것을 확인했는데, 최근 1개월 수익률은 마이너스를 보였습니다.

그렇다면, 조정받고 있다는 이야기인데, 이를 투자자들이 눌림목이라고 판단하고 있어서 매수가 집중되고 있다고 볼 수 있습니다.

(6) 종합점수

▶ 4개 상품 모두 상장된 지 200일도 되지 않아, 비교 분석하기에는 기간이 짧아 데이터가 부족합니다만,

지금 시점에서 제 나름의 방법으로 항목별 점수를 부여하고 종합해 본 결과, IONX 상품이 가장 높은 점수를 받았습니다.

1위 IONX , 2위 RGTX , 3위 QBTX , 4위 IONL 순으로 나왔습니다.

투자 시 참고하셔서 투자하시기 바랍니다.

③ 추가정보(구성종목)

위의 4개 상품은 아이온큐, 디웨이브퀀텀, 리게티컴퓨팅 주식의 2배 레버리지 상품들입니다.

구성종목을 확인해 보겠습니다.

▶ 비중들을 보면, 100%가 넘는 것이 있습니다. 이건 레버리지 ETF의 구조적 특성 때문입니다.

★ 위 상품들을 보면, 거의 단일 주식과 파생상품으로 구성되어 있는 것을 확인할 수 있습니다.

얼마 전 3배 레버리지 ETF가 하룻밤에 상장폐지 된 것이 아직도 기억에 선명하게 남아 있습니다.

특히, 위 상품들은 파생상품들의 비중이 매우 높으니, 투자 시 유의가 필요합니다.

Contents

① 양자컴퓨팅 ETF 상품 목록

② 기본정보 비교 분석(상장일, 순자산, 실부담 비용률, 거래량, 거래대금, 수익률)

③ 추가 정보 (기초지수, 구성종목)

최근, 우리의 실생활에 인공지능(AI)이 점점 깊숙이 자리 잡고 있습니다.

인공지능(AI)은 4차 산업혁명의 신기술입니다.

(1차 산업혁명) 증기기관을 통한 기계적 혁명으로, 사람의 노동력의 한계를 극복했습니다.

(2차 산업혁명) 전기에너지를 바탕으로 대량생산 혁명으로, 대량생산이 가능해졌습니다.

(3차 산업혁명) 컴퓨터와 인터넷이 확산되어 지식정보 혁명으로, 컴퓨터 제어 자동화시대가 가능해졌습니다.

그리고, (4차 산업혁명)은 인공지능, 빅데이터, IoT 사물인터넷, 클라우드 서비스 등 정보기술(ICT)의 융합으로, 제품과 설비, 인간이 연결되는 사물인터넷 혁명입니다.

그리고 저 개인적으로 , 양자(Quantum) 컴퓨터는 '5차 산업혁명'으로 칭할 수 있다고 생각합니다.

그동안의 산업혁명의 속도와는 비교할 수 없기 때문입니다.

인공지능(AI)이 실생활에서 점점 활용되고, 친숙해지고 있는데, 아울러 양자컴퓨팅, 양자컴퓨터, 양자네트워크 등의 단어도 점점 자주 접하게 됩니다.

투자자에게 신기술의 발전단계 혹은 도입단계에 미리 투자해 놓고, 해당 기술이 성숙기가 될 때까지 장기투자한다면, 그 수혜를 온전히 누릴 수 있지 않을까? 생각합니다.

그래서, 궁금해졌습니다.

양자컴퓨터, 양자컴퓨팅, 양자네트워크 등 양자(Quantum)와 관련된 ETF가 있을까? 해서, 찾아보았습니다.

① 양자컴퓨팅 ETF 상품 목록

미래에셋증권 앱을 통해 조회해 본 결과, 양자(Quantum) 관련 ETF 국내상품은 총 5개입니다.

(조회일자: 2025년 6월 28일, 검색어 : 양자)

▶ 종목명으로만 보면, '양자컴퓨팅' 이 전부인데, '양자네트워킹', '양자보안' 등등의 상품들도 나오지 않을까? 예상해 봅니다.

▶ 아직까지 양자(Quantum) 관련된 ETF가 많지 않아, 투자자의 입장에서 투자하기 아주 좋은 시기인 것 같습니다.

② 기본정보 비교 분석(상장일, 순자산, 실부담 비용률, 거래량, 거래대금, 수익률)

5개의 ETF의 기본정보들을 비교 분석해보겠습니다.

(1) 상장일 비교 분석

▶ 5개의 ETF 상품중에서 키움투자자산운용의 'KIWOOM 미국양자컴퓨팅' 상품이 가장 먼저 상장되었습니다.

그리고, 나머지 4개 증권사의 ETF 상품들은 모두 같은 날에 상장되었습니다. 

일단, ETF를 선택할 때, 최근 상장된 ETF보다는 오래전에 상장된 ETF를 선택하는 것이 안정성 측면에서 좋은 게 일반적입니다.

하지만, 상장기간이 엄청 차이나는 기간이 아니어서, 상대점수는 큰 의미가 없을 듯합니다.

(2) 순자산 비교 분석

▶ 5개 ETF 상품을 순자산 측면에서 살펴보면, 키움투자자산운용의 'KIWOOM 미국양자컴퓨팅' 상품의 순자산이 가장 큽니다.

그다음으로, 신한자산운용의 'SOL 미국양자컴퓨팅TOP10' 상품입니다.

1위와 2위의 차이는 약 3배 정도 차이가 납니다.

아무래도 가장 먼저 상장된 KIWOOM 미국양자컴퓨팅 상품이라서 그렇지 않을까? 생각되었습니다.

(3) 실부담 비용률

▶ 5개 ETF 상품을 투자자가 부담해야 하는 실부담 비용률 측면에서 살펴보면, KB자산운용의 'RISE 미국양자컴퓨팅' 상품이 실부담 비용률이 가장 낮았습니다.

그다음으로, 한화자산운용의 'PLUS 미국양자컴퓨팅TOP10' 상품입니다.

KIWOOM 미국양자컴퓨팅 ETF가 가장 먼저 상장되었고, 나머지 4개 상품들들이 같은 날에 상장되었는데, 실부담 비용률이 첫 ETF보다  많이 낮아지는 것을 확인할 수 있습니다.

그런데, 삼성액티브자산운용의 KoAct 글로벌양자컴퓨팅액티브 상품은 5개 ETF 상품중에서도 가장 실부담비용률이 높습니다.

이는 아마도 액티브 상품이기 때문으로 보입니다.

(4) 거래량, 거래대금

▶ 5개 ETF 상품을 최근 60일 평균 거래량과 거래대금 측면에서 살펴보면, 순자산 측면에서 살펴본 결과와 동일한 경향을 보입니다.

순자산이 가장 큰, 키움투자자산운용의 'KIWOOM 미국양자컴퓨팅' 상품의 거래량과 거래대금이 가장 큽니다.

그다음으로, 신한자산운용의 'SOL 미국양자컴퓨팅TOP10' 상품입니다.

순자산의 1위와 2위의 차이는 약 3배 정도 차이가 나는데, 거래대금의 차이는 그리 크지 않습니다.

두 가지 정보를 종합하여 예측해 보면, 투자자들이 KIWOOM 미국양자컴퓨팅 상품과 SOL 미국양자컴퓨팅TOP10 상품에 거의 양분되어 투자하고 있는 것으로 보입니다.

또, 실비용 부담률 정보와 함께 분석해 보면, KIWOOM 미국양자컴퓨팅 상품보다는 SOL 미국양자컴퓨팅TOP10 상품이 조금 더 부담비율이 낮아, 투자자들이 점차 SOL 미국양자컴퓨팅TOP10 상품으로 이동하고 있는 것으로 보입니다.

(5) 수익률(1개월, 3개월)

▶ 5개 ETF 상품을 수익률 측면에서 살펴보면, 삼성액티브자산운용의 KoAct 글로벌양자컴퓨팅액티브 상품이 수익률이 가장 높았습니다. 

최근 1개월 수익률에서는 2위, 최근 3개월 수익률에서는 3위를 보였고, 수익률 점수로는 1위를 차지했습니다.

반면, SOL 미국양자컴퓨팅TOP10 상품과 PLUS 미국양자컴퓨팅TOP10 상품 모두 최근 1개월의 수익률은 마이너스를 기록했습니다. 이 부분은 상대점수를 0점으로 처리했습니다.

5개 ETF 상품 모두, 상장된 지 얼마 되지 않아서, 수익률을 비교하기에는 정보가 부족한 듯 보입니다.

수익률 측면에서 비교해 보면서, RISE 미국양자컴퓨팅 상품은 최근 1개월의 수익률이 2%로 가장 높았습니다.

심지어, 다른 상품들은 마이너스를 보이는 상황에서, 수익률이 가장 높았고, 액티브 상품보다 수익률이 높았다는 점이 인상적입니다.

구성종목들이 어떻게 될까? 궁금해졌습니다. 아니면, 실부담 비용률이 가장 적어서일까? 궁금해졌습니다.

(6) 종합점수

▶ 5개 상품 모두 상장된 지 100~200일 내외로, 아직까지 비교분석하기는 기간이 짧습니다만,  5개 ETF 상품의 상장일, 순자산, 실부담 비용률, 거래량, 거래대금, 수익률의 각 항목별 상대점수를 모두 합산한 총점수를 살펴보겠습니다.

종합 1위는 KIWOOM 미국양자컴퓨팅으로, 상장일, 순자산, 거래량, 거래대금 4개 항목에서 가장 높은 점수를 받았습니다.

종합 2위는 SOL 미국양자컴퓨팅TOP10으로, 거래대금 항목에서 높은 점수를 받았습니다.

종합 3위는 RISE 미국양자컴퓨팅으로, 실부담 비용률, 수익률 항목에서 높은 점수를 받았지만, 거래량, 거래대금, 순자산 항목에서 점수가 낮습니다.

③ 추가 정보(기초지수, 구성종목)

추가적으로 기초지수와 구성종목들을 살펴보겠습니다.

기초지수는 투자 컨셉과 연결됩니다. 투자자 본인이 생각하는 투자 컨셉과 비교해보면서, 어느 기초지수가 나의 투자 컨셉과 일치 혹은 유사한지 살펴보시기 바랍니다.

[ Solactive US Quantum Computing Index PR ] - KIWOOM 미국양자컴퓨팅

(개념) 양자 컴퓨팅 산업의 혁신과 성장을 주도하는 미국 상장 기업들에 집중 투자할 수 있도록 설계된 테마형 지수입니다.

(종목구성) 양자 컴퓨팅 관련 핵심 밸류체인(인프라, 하드웨어, 소프트웨어, 암호화, AI 응용 등)에 속한 미국 상장기업 20 종목으로  구성합니다. 

(리밸런싱) 2025년 2월부터 분기(quarterly)마다 종목을 선정·리밸런싱 합니다.

[ KEDI U.S. Quantum Computing TOP10 Incex PR ] - SOL 미국양자컴퓨팅TOP10

(개념) 미국 증시에 상장된 양자컴퓨팅 관련 상위 10개 기업에 집중 투자하는 전략형 테마 지수입니다.

(종목구성) 시가총액 5억 달러 이상, 3개월 일평균 거래대금 100만 달러 이상인 기업들 중에서, KEDI-Akros 산업분류(KAICS)에 따라 양자컴퓨팅과 관련된 산업(반도체, 컴퓨터 시스템, 소프트웨어 등)에 속한 기업만 선별합니다. 

이후, 대규모 언어모델(LLM) 기술을 활용해 기업의 사업보고서, 뉴스, 공시자료 등에서 'Quantum Computing' 관련 키워드와의 유사도를 산출하여, 유사도 점수가 가장 높은 상위 10개 기업을 최종 구성종목으로 선정합니다.

(리밸런싱) 분기마다 정기적으로 리밸런싱 합니다.

(특징) TOP 4 기업에 전체 비중의 60%를 배분하고, 나머지 6개 기업에 40%를 배분하는 방식으로 설계되어 있습니다.

따라서, 실제 산업 연관성이 높은 기업에 집중 투자하고자 하는 투자자에게 적합한 기초지수입니다.

[ Solactive US Quantum Computing Technology Index PR ] - RISE 미국양자컴퓨팅

(개념) 미국 내 양자컴퓨팅 산업에 적극적으로 참여하는 기업들을 대상으로 구성된 테마형 주가 지수입니다. 

(종목구성)  하드웨어와 소프트웨어 부문 각각 10개씩, 총 20개 기업으로 구성되어 있습니다.

(리밸런싱) 분기마다 정기적으로 리밸런싱 합니다.

(특징) 미국 내 양자컴퓨팅 산업을 대표하는 다양한 기업에 분산 투자가 가능하고, 빅테크 기업과 양자컴퓨팅 순수 플레이어를 모두 포함해 포트폴리오의 안정성과 성장 잠재력을 동시에 추구하는 것이 특징입니다.

[ Factset Global Quantum Computing Index (PR) ] - KoAct 글로벌양자컴퓨팅액티브

(개념) 글로벌 양자컴퓨팅 산업의 가치사슬 전반에 걸쳐 관련 기업들의 주가를 추적하는 주가지수입니다. 

(종목구성) 미국, 일본, 한국 등 세계 주요 시장에 상장된 양자컴퓨팅 관련, 연구, 개발, 제조, 응용 등 양자컴퓨팅 산업 전반에 관여하는 기업을 대상으로, FactSet의 산업 분류 기준을 활용하여 양자컴퓨팅과의 연관성이 높은 종목을 추출합니다.

(특징) 2025년 기준 약 31개 종목으로 구성되어 있으며, 유사 지수 대비 포트폴리오가 가장 넓은 편입니다. 따라서, 글로벌 분산효과가 크며, 순수 양자컴퓨팅 기업과 빅테크, 간접 수혜기업까지 폭넓게 투자하는 것이 특징입니다.

[ iSelect U.S. Quantum Computing TOP10 Index ] - PLUS 미국양자컴퓨팅TOP10

(개념) 미국 증시에 상장된 양자컴퓨팅 분야 대표 10개 기업에 집중 투자하는 테마형 주가지수입니다.

(종목구성) 대형주(시총 10억 달러 이상) 비중을 줄이고, 중소형주(10억 달러 미만) 비중을 상대적으로 높여 혁신적이고 성장 잠재력이 큰 기업의 성과가 포트폴리오에 잘 반영됩니다.

(특징) 양자컴퓨팅 산업의 성장성을 반영하면서, 대형주와 중소형주의 균형을 고려한 독특한 비중 조정 방식을 채택하고 있는 것이 특징입니다.

[구성종목]

Content

① TDF 개념

② TDF 리스트

③ TDF 비교 분석

④ TDF 선택 전략

이번 글에서는 TDF(Target Date Fund)의 개념, 국내 상장된 TDF 상품 리스트를 알아보고, TDF 상품들을 비교 분석하여, 나에게 맞는 TDF를 선택하는 전략을 소개해보겠습니다.

① TDF 개념

TDF(Target Date Fund)는 투자자의 은퇴시점에 맞게 자동으로 자산을 배분하여 운용하는 펀드입니다.

대부분 초기에는 주식비중이 높게 설정되어 있습니다. 이는 수익을 극대화하기 위함입니다.

그리고 시간이 지날수록, 은퇴시점이 다가올수록 채권의 비중을 점차 높이는 방식으로 설정되어 있습니다.

이는 나이가 들어 은퇴할 때쯤에는 안정적인 채권의 비중을 높여, 그간의 쌓아온 수익을 지키기 위함입니다.

이러한 설계방식은 투자자가 별도의 자산배분을 하지 않아도 되기에, 매우 편리하기까지 합니다.

그러면, 국내시장에 상장된 TDF 상품은 어떤 것이 있는지, 알아보겠습니다.

② TDF 리스트

ETF CHECK(https://www.etfcheck.co.kr)에서, 키워드를 'TDF'로 검색해 보았습니다.

2025년 6월 20일 기준으로 총 16개 상품이 검색되었습니다.

보시면, 상품명에 ACE, KIWOOM, KODEX, PLUS, RISE 가 있는 것이 보입니다.

먼저, ACE는 한국투자신탁운용사를 의미하고, KIWOOM은 키움투자자산운용사를 의미하며, KODEX는 삼성자산운용사를 의미합니다. 또, PLUS는 한화자산운용사를 의미하고, RISE는 KB자산운용사를 의미합니다.

그리고 숫자 2030, 2040, 2050, 2060 이 보입니다.

이는, 은퇴 예상 연도를 의미합니다.

그렇다면, 숫자가 2030보다는 2040이 채권의 비중이 커지는 시점이 늦어질 것이라고 예상할 수 있습니다.

마찬가지로, 2040보다는 2050이, 2050보다는 2060이 채권의 비중이 커지는 시점이 늦어질 것입니다.

또, 숫자가 커질수록 투자기간이 길어진다는 것을 예상할 수 있습니다.

그렇게 되면, 투자기간이 길어지면, 수익률에도 영향이 있을 것입니다.

TDF마다 종료시점이 다르고, 주식과 채권의 비중이 다릅니다.

투자자 입장에서 어느 TDF를 선택해야 할지, 막막해집니다.

③ TDF 비교 분석

투자자마다 투자할 수 있는 기간도 다르고, TDF마다 투자기간도 다릅니다.

그렇다면, 지금 시점에서, 어느 TDF를 선택하는 것이 가장 현명한 선택일까요?

아마, 정답은 없을 것입니다. 투자자마다 상황이 다르기 때문입니다.

하지만, 정답은 없어도, 여러 가지를 고려해서, 최선의 선택이 무엇일까? 알아보고 고민하는 것은 필수입니다.

하나씩 비교해 보겠습니다.

(1) 상장일자, (2) 순자산, (3) 실부담비용률, (4) 거래대금(60일 평균), (5) 수익률(6개월, YTD, 1년) 등의 항목별로 비교해 보겠습니다.

비교 분석 방법은 다음과 같습니다.

각각의 TDF의 항목 값들을 입력합니다. → 항목 값 중에서 MAX값 또는 MIN값을 1점으로 합니다. → 그리고 항목별 상대점수를 기입합니다. → 그 값들을 모두 합산하여 총점수를 책정합니다. → 총점수 순으로 나열합니다.

(1) 상장일자

상장일자를 보면, 2022년 6월 30일에 대거 상장된 것을 볼 수 있습니다.

이는, 2021년 말 관련 법 개정으로 국내 퇴직연금 시장에서 TDF 상품 출시가 활발해졌기 때문으로 보입니다.

따라서, 상장일자 측면에서는 2022년 6월 30일에 상장된 TDF 10개가 동시에 1점 만점입니다.

(2) 순자산

순자산이 가장 큰 상품은 삼성자산운용의 KODEX TDF 2050 액티브 상품입니다.

순자산 규모 1위 상품이 다른 순위의 상품들보다도 압도적으로 큽니다.

아마도, 수익률이 가장 좋거나, 실비용이 가장 저렴하거나, 2050년도에 퇴직이 예상되는 투자자가 가장 많거나 등등 여러 이유가 있을 것일 텐데요. 글을 쓰면서, 궁금해졌습니다.

다른 항목들도 차근차근 알아보겠습니다.

(3) 실부담비용

투자자들이 실제로 부담해야 할 실부담비용률을 비교해 보니, iShares의 ITDF 가 가장 낮았습니다.

그리고, 가만히 살펴보면, 실부담비용률의 순위가 상품별이 아닌, 운용사의 순위로 바뀌었습니다.

실부담비용이 적은 순으로 살펴보겠습니다.

KB자산운용 > 삼성자산운용 or 한국투자신탁운용 > 키움투자자산운용 > 한화자산운용 순입니다.

투자자 입장에서는 아무래도 실부담비용이 적은 상품이 유리하겠죠?

(4) 거래대금(60일 평균)

아까, 순자산에서 삼성자산운용사의 KODEX TDF 2050 액티브 상품이 월등이 큰 금액이었던 것 기억하시죠?

같은 맥락에서, 60일의 평균 거래대금도 삼성자산운용사의 KODEX TDF 2050 액티브 상품이 가장 큽니다.

아무래도, 매수 매도를 고려한다면, 순자산도 크고 거래대금도 큰 상품이 유리하겠죠?

이제 수익률도 살펴볼까요? 

(5) 수익률(6개월, YTD, 1년, MAX)

상품마다 수익률을 '최근 6개월', '2025년 초부터 현재까지 YTD(Year To Date)', '최근 1년', '상장 이후 현재까지 MAX'로 구분하여, 각각 상대점수를 합산해 보았습니다.

iShares의 ITDF 상품이 가장 좋은 점수를 보였습니다. 

그리고, KODEX TDF2050 액티브 상품이 순자산과 최근 60일 평균 거래대금 항목에 이어, 수익률 측면에서도 높은 점수를 보여주었습니다.

그리고, 대다수의 국내상품들이 상장된 이후 지금까지(MAX)의 수익률은 매우 양호합니다.

그러나, 최근 6개월과 2025년 초부터 현재까지의 수익률이 썩 좋지는 않습니다.

이는 2024년 12월 3일 계엄선포로 인해, 국내주식시장에서 정치적 불안정한 상황이 반영된 것으로 보입니다.

(6) 총점수

상장일수, 순자산 규모, 실부담비용률, 거래대금, 수익률 측면에서 각각의 항목별 점수를 합산해 보면,

iShares의 ITDF(iShares LifePath Target Date 2050 ETF)가 종합순위 1위를 차지했습니다.

2위는 KODEX TDF2050 액티브 상품이 차지했습니다.

3위는 RISE TDF2050 액티브 상품입니다.

④ TDF 선택 전략

(1) 퇴직연금 DC형 운용전략

저도, 2024년 3월부터 퇴직연금을 DC형으로 운용 중인데요.

퇴직연금에서는 안전자산으로 분류된 상품을 최소 30% 비중으로 운용해야 합니다.(매수시점 기준)

그리고, 아직 퇴직까지 약 15년 정도 남았기에, 주식의 비중을 최대한 높여서 운용하고 있습니다.

안전자산 30%를 운용해야 하지만, TDF 상품을 30% 꽉 채워 운용한다면, 실제로 30% 중에서 약 70~80%는 주식으로 운용됩니다.

그렇기에, 실제로는 약 91~94% 정도를 주식으로 운용하는 효과가 있습니다.

또, 퇴직 예상시점에 따라 숫자가 나뉘어 있을 뿐, 실제로 퇴직 예상시점에 맞아떨어지는 TDF 상품을 매수해야 하는 것은 아닙니다.

그렇기에, 지금 시점에서는 KODEX TDF2050 액티브 상품이 선택할 수 있는 최선의 상품인 거 같습니다.

확인해 보니, 저도 KODEX TDF2050 액티브 상품으로 안전자산으로 보유 중이네요. 다행입니다. 

(2) 일반계좌

가장 높은 점수의 iShares의 ITDF는 미국상장 상품이어서, 퇴직연금 DC형에서는 매수할 수 없습니다.

퇴직연금 DC형에서는 국내에 상장된 국내상품만 매수 가능합니다.

그러나, 퇴직연금계좌가 아니라면, 즉 일반계좌에서는 iShares의 ITDF(iShares LifePath Target Date 2050 ETF)를 운용하는 것이 가장 최선의 선택일 것입니다. 

더불어, KODEX TDF2050 액티브 상품을 병행하여 운용하는 전략도 좋을 거 같습니다.

Contents

인공지능(AI) 관련 ETF 목록

① 순자산

② 배당수익률 + 주가수익률

③ 실비용

④ 수익률(1년) 

⑤ 수익률(3년) 

⑥ 수익률(5년) 

⑦ 수익률(10년) 

⑧ 종합점수

⑨ 투자전략

인공지능(AI)이 우리의 어느새 생활 깊숙이 자리 잡았습니다.

거의 적용되지 않는 산업분야가 없을 정도입니다.

모든 분야에 인공지능(AI)이 사용되고 있습니다.

그래서, 앞으로 인공지능(AI) 관련하여, 엄청난 성장세가 예측됩니다.

투자자 입장에서 이러한 신기술의 도입기에 좋은 포지셔닝을 해두어야 합니다.

그래야 시간을, 복리를 내편으로 만들 수 있기 때문입니다.

국내 시장과 미국시장에 인공지능(AI) 관련하여, ETF들을 찾아보았습니다.

그리고, 각각의 항목별로 상대점수를 부여하고, 종합적으로 어떤 ETF에 투자하면 좋을지 조사해 보았습니다.

조사방법은 다음의 순서로 진행하였습니다.

1. 국내시장과 미국시장에 상장되어 있는 '인공지능 or AI'의 단어가 들어간 ETF들을 모두 리스트업 합니다.

2. 각각의 ETF마다 상장일, 순자산, 배당수익률, 주가수익률, 실비용, 수익률(1년), 수익률(3년), 수익률(5년), 수익률(10년)을 조사합니다.

3. 각각의 항목마다 MAX값을 1점으로 하고, 상대점수화 합니다.

이때, 실비용 항목은 MIN값을 1점으로 하고, 상대점수화 합니다.

4. 각각의 항목별 점수를 합산하여 종합점수를 계산합니다.

(※ 저는 특정한 항목에 가중치를 별도로 두지 않았습니다. 개인의 성향 및 취향에 따라, 가중치를 설정할 수 있습니다.) 

인공지능(AI) 관련, 상장된 ETF

ETF CHECK를 통해 확인해 본 결과, ETF 상품은 총 63개입니다. 

(검색일자 : 2025년 6월 8일, 검색어 : 인공지능, AI)

그중에 한국에 상장된 ETF는 43개, 미국에 상장된 ETF는 20개입니다.

한국시장에 상장된 ETF가 2배가량 많았습니다. 

AI 관련하여, 미국의 상품이 많을 거라 예상했는데, 아니었습니다.

그만큼 우리나라가 인공지능(AI)에 관심이 많다는 것을 반증하지 않나? 싶습니다.

상장연도별로 정리해 보았습니다.

▶ ETF가 2023년, 2024년도에 급격히 증가하는 것을 확인할 수 있었습니다.

▶ 2005년도에도 '인공지능(AI)' 관련 ETF가 있었습니다. 세상에 지금으로부터 20여 년 전인데 있었다니... 놀라웠습니다.

확인해 보니, 2005년에는 IGPT(Invesco AI and Next Gen Software ETF)입니다.

2006년에는 AIVI(WisdomTree Intl Al Enhanced Val ETF), AIVL (WisdomTree US AI Enhanced Val ETF)입니다.

그럼, 각각의 항목별로 TOP 10을 알아보겠습니다.

① 순자산

※ 조사일자 2025년 6월 8일의 환율 1,362원으로 적용하여 계산했습니다.

▶ 운용자산의 규모면에서는 TOP 10에 미국상장 ETF가 7개이며, 한국상장 ETF가 3개입니다.

순자산 규모 1위인 AIQ를 보면, 2018년에 상장했으며, 순자산 규모가 2위 BAI 보다도 2배가량 많습니다.

1위~5위가 모두 미국시장에 상장된 ETF로, 자산규모면에서는 미국이 최고입니다.

▶ KODEX 미국AI전력핵심인프라 ETF를 보면, 24년 7월에 상장했는데, 6위에 이름을 올렸습니다.

또, TIMEFOLIO 글로벌AI인공지능액티브 ETF는 23년 5월에 상장했는데, 7위에 이름을 올렸습니다.

상장된 지 얼마 되지 않았는데, 인공지능에 관심이 많은 투자자들의 엄청난 사랑을 받고 있다는 것을 확인할 수 있습니다.

② 배당수익률 + 주가수익률 TOP 10

▶ SOL 미국AI전력인프라 ETF가 최근 1년의 배당수익률 + 주가수익률의 합산인 토털리턴 수익률이 가장 높았습니다.

이는, 최근 1년간 주가가 많이 상승했기 때문으로 분석됩니다. 

10위권의 종목들을 보면, '전력 인프라' 관련 종목들이 4 종목이나 랭크되어 있습니다.

지금은 AI 산업이 아직 시작단계라는 것을 짐작해 볼 수 있습니다.

AI는 많은 전력이 필요하기에, 초기에는 인프라 관련 ETF의 주가가 많이 상승할 것이고,

추후에는 '소프트웨어' 관련 ETF가 많이 상승할 것으로 보입니다.

▶ 8위에 RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 ETF는 커버드콜답게 배당수익률이 높은 반면, 주가가 다른 종목들에 비해 크게 상승하지 못하는 경향을 보여줍니다.

지금 당장, 배당수익으로 현금 흐름이 꼭 필요한 경우가 아니라면, 커버드콜 ETF는 되도록 멀리하는 것이 좋다고 생각합니다.

< 인공지능(AI) ETF 배당수익률 TOP 10>

▶ 배당수익률로 재정렬 해보았습니다.

역시, 커버드콜 상품들이 1위~6위를 모두 차지했습니다.

배당수익이 지나치게 높은 반면, 주가수익은 마이너스입니다.

지금 당장, 배당수익으로 현금 흐름이 꼭 필요한 경우가 아니라면, 커버드콜 ETF는 장기투자 하면 안 된다고 생각합니다.

③ 실비용

▶ 투자자가 실제로 부담해야 하는 비용 측면에서 살펴보겠습니다.

상위 10개 종목에 한국상장 종목이 6개, 미국상장 종목이 4개로 국가별로 비교하는 것은 큰 의미가 없는 거 같습니다.

다만, 최근에 상장된 종목들이 많이 보이는 것으로 미루어 보아, 점차 비용이 적어지는 경향이 나타나고 있습니다.

④ 수익률(1년) 

▶ 수익률(1년) 측면에서 살펴보겠습니다.

비교적 최근에 상장된 한국 종목들이 TOP 10 순위 안에 많이 있습니다.

최근 1년 수익률이 20%~40% 정도라면, 훌륭한 성적입니다. 

⑤ 수익률(3년) 

▶ 수익률(3년) 측면에서 살펴보겠습니다.

1위 종목이 TIMEFOLIO 글로벌AI인공지능액티브 ETF입니다.

2위 종목은 KODEX 미국나스닥AI테크액티브 ETF입니다.

수익률(1년)에서는 4위, 5위 종목이 수익률(3년)에서는 1위, 2위를 차지했습니다.

3년에 수익률이 100%가 넘는다는 것은 대단한 결과입니다.

⑥ 수익률(5년)

▶ 수익률(5년) 측면에서 살펴보겠습니다.

상장된 지 5년이 지난 종목들을 보니, 미국상장 종목들이 다수를 차지했습니다.

그나마, KODEX 미국나스닥AI테크액티브 ETF가 1년에서는 4위, 3년에서는 2위, 5년에서는 6위를 차지했습니다.

수익률(10년) 측면에서 계속 살펴보겠습니다.

⑦ 수익률(10년)

▶ 수익률(10년) 측면에서 살펴보겠습니다.

상장된 지 10년이 지난 종목들이 총 6개에 불과했습니다.

그리고 모두 미국상장 종목들입니다.

그러면, 수익률 1년, 3년, 5년, 10년의 합산 점수는 어떤지 살펴보겠습니다.

< 인공지능(AI) ETF 수익률(1년, 3년, 5년, 10년) TOP 10 >

▶ 수익률(1년, 3년, 5년, 10년) 측면에서 살펴보겠습니다.

AIQ, AIFD, KODEX 미국나스닥AI테크액티브, TIMEFOLIO 글로벌AI인공지능액티브 들은 앞에서도 종종 보였던 종목들입니다.

위 4개 종목들을 모두 매수해도 좋을 거 같습니다.

그러면, 이제 종합점수를 살펴볼까요?

⑧ 종합점수

▶ 순자산, 배당기여도(배당수익률 + 주가수익률), 실비용, 수익률(1, 3, 5, 10년) 총 7점 만점으로 살펴보겠습니다.

총점 4.5549로 AIQ 종목이 1위를 차지했습니다.

총점 2.7759로 AIFD 종목이 2위를 차지했습니다.

총점 2.7602로 KODEX 미국나스닥AI테크액티브 종목이 3위를 차지했습니다.

총점 2.6832로 AIVI 종목이 4위를 차지했습니다.

총점 2.6020으로 AIVL 종목이 5위를 차지했습니다.

총점 2.3959로 ALAI 종목이 6위를 차지했습니다.

총점 2.3288로 IGPT 종목이 7위를 차지했습니다.

총점 2.1086으로 ARTY 종목이 8위를 차지했습니다.

총점 2.1040으로 TIMEFOLIO 글로벌AI인공지능액티브 종목이 9위를 차지했습니다.

총점 2.0818로 KODEX 미국AI전력핵심인프라 종목이 10위를 차지했습니다.

▶ 1위 점수가 2위 점수와 약 2점 정도 차이가 납니다.

2위~10위 종목들의 점수가 2점대인 것을 미루어 보았을 때, 1위 AIQ 종목은 점수가 월등히 높습니다.

순자산 점수가 월등이 높은 것으로 미루어 보아, 자산규모가 가장 크고, 상장도 꽤 예전에 상장되었습니다.

⑨ [투자전략]

AIQ

일반계좌에서 AI 관련 ETF를 통해 투자한다면, AIQ가 가장 현명한 해답이 될 것입니다.

종합점수가 월등히 높은 종목입니다.

KODEX 미국나스닥AI테크액티브

연금계좌에서 AI 관련 ETF를 통해 투자한다면, 종합점수 3위를 차지한 KODEX 미국나스닥AI테크액티브 종목이 그 해답이 될 것입니다.

무엇보다도, 투자는 당장 시작하되, 장기투자해야 합니다.

복리를 내편으로 만들어야 하는데, 그러려면, 시간이 필요합니다.

투자하는 타이밍보다는 투자하는 타임이 중요합니다.

지금 시작하십시오.

Contents

미국시장 상장 월배당 ETF TOP 10

한국시장 상장 월배당 ETF TOP 10

① 순자산 TOP 10

② 배당수익률 + 주가수익률 TOP 10

③ 수익률 (1년, 3년, 5년) TOP 10

④ 배당성장률 TOP 10

⑤ 종합점수 TOP 10

⑥ 투자전략

마치며

최근 투자자사이에 월배당 ETF가 큰 인기를 얻고 있습니다.

개인적으로 배당을 좋아하기에, 한국시장에 상장된 월배당 ETF와 미국시장에 상장된 월배당 ETF를 모두 조사해 보았습니다.

조사 시점은 2025년 3월 21일, 3월 29일, 4월 13일입니다.

한국시장에 상장된 월배당 ETF는 총 108개였습니다.(2025.03.21 기준)

미국시장에 상장된 월배당 ETF는 총 239개였습니다.(2025.03.29 기준)

그리고 각각 순자산, 배당수익률, 주가수익률, 토털수익률(1년, 3년, 5년), 배당성장률, 종합점수를 비교했습니다.

각각의 항목마다 점수를 산정하였고, 모든 항목의 점수를 종합하여 최종 종합점수를 산출했습니다.

조사방법은 다음과 같습니다.

1. 월배당 ETF들을 모두 리스트 업합니다.

2. 각각의 ETF마다 항목들을 기록합니다.

3. 각각의 항목마다 상대적으로 점수를 책정합니다.

    MAX 값을 1점으로 하여, 비율적으로 점수를 책정합니다.

4. 모든 항목의 점수를 합산합니다.(특정 항목에 가중치를 두지 않았습니다.)

한국시장과 미국시장에 각각 상장된 월배당 ETF TOP 10은 다음과 같습니다.

그렇다면, 한국시장과 미국시장에 상장된 월배당 ETF들 중에서 TOP 10은 어떻게 될까요?

동일한 방법으로 비교해 보았습니다.

단, 한국시장 월배당 ETF TOP10과 미국시작 월배당 ETF TOP10 들의 항목들의 값을 2025년 4월 11일에 기록하였고,

이를 상대점수를 부과하고 종합점수를 합산하였습니다.

① 순자산 TOP 10

▶ 미국시장에 상장된 ETF들이 상대적으로 상장일이 오래되었고, 순자산 규모는 비교하는 것이 의미가 없을 정도로 월등히 큽니다.

     역시, 미국은 금융선진국 답습니다.

     이에 반해, 한국시장에 상장된 ETF들은 최근에 상장되었고, 순자산 규모가 아직은 크지 않습니다.

② 배당수익률 + 주가수익률 TOP 10

▶ 최근 1년간의 배당수익률과 주가수익률을 합산한 토털수익률을 알아보았습니다.

    비록, 1위는 미국에 내주었지만, 총 5:5로 5개씩 랭크되었습니다.

    투자자의 성향에 따라, 배당수익률을 중시할 수도 있고, 주가수익률을 중시할 수도 있습니다.

    저 개인적으로는 주가수익률보다 배당수익률이 높은 것은 주가가 빠지기 때문에 배당수익률이 올라가는 거라 생각하기에,

    주가수익률을 더 중요시합니다. 이는, 배당률만 높고 주가수익률이 낮다면, 구조적으로 잘못 설정된 ETF라고 봅니다.

    비록, ETF 콘셉트가 월배당이기는 하지만, 배당은 플러스알파여야 하고, 본질은 주가라고 생각합니다.

    여기에, 배당이 점차 성장하면 더 좋겠지요?

    추후, 배당성장률 항목에서 살펴보기로 하겠습니다.

③ 수익률 (1년, 3년, 5년) TOP 10

▶ 수익률 1년, 3년, 5년은 배당수익률과 주가수익률을 합산한 토털수익률입니다. 그리고 배당을 재투자했을 때의 수익률입니다.

    미국시장과 한국시장의 월배당 ETF의 최고 수익률은 USAI입니다.

    월배당 ETF를 매도하지 않고, 장기투자하면, 놀라운 수익률을 보여줍니다.

    아울러 월배당 ETF는 매월 배당수익으로 인해, 장기투자를 유도합니다.

    그렇다면, 월배당 ETF의 배당성장률은 어떻게 될까요?

    바로 확인해 보겠습니다.

④ 배당성장률 TOP 10

▶ 배당성장률 1년, 3년, 5년은 한국시장 ETF가 압도적으로 1~6위를 차지했습니다.

    1위, 2위, 4위, 5위의 ETF가 배당성장률이 놀라울 따름입니다.

    세상에 배당성장률이 이렇게나 높을 줄은 몰랐습니다.

    월배당 ETF의 배당성장률이 이 정도이면, 정말이지 월배당 ETF를 안 할 수 없습니다.

    매달 배당금액이 입금되는 것이 즐겁고, 매년 배당금액이 성장하는 것을 지켜보는 것이 즐거울 거 같습니다.

    그러면, 순자산, 배당성장률, 수익률 등의 종합점수를 비교해 보시죠.

⑤ 종합점수 TOP 10

▶ 배당성장률, 토털리턴, 수익률 항목의 상대점수를 합산한 종합점수순으로 보면, 한국시장 ETF가 7개입니다.

     놀라운 결과입니다.

     조사하기 전에는 미국 ETF가 다수를 차지할 줄 알았습니다.

     그런데, 각 항목별로 비교하고, 종합적으로 비교해도 한국 ETF가 상위 10개에 7개나 이름을 올렸습니다.

     한국시장 ETF가 배당성장률, 수익률 면에서 모두 우수합니다.

     한편, 1988년 1월 13일에 상장한 DIA가 17위를 차지했습니다.

     또, 유명한 DGRW는 18위를 기록했습니다.

[전략 1] PLUS 고배당주

종합점수 1위인 PLUS 고배당주 ETF를 100% 비중으로 매수하는 전략입니다.

한국시장과 미국시장의 월배당 ETF 중에서 배당성장률, 수익률 측면에서 가장 우수한 1 종목으로 100% 비중으로 보유하는 전략입니다. 집중투자를 선호하는 투자자에게 적합한 선택이 될 것입니다.

[전략 2] PLUS 고배당주 + TIGER 미국다우존스30

한국시장과 미국시장에 고루 분산하여 투자하는 전략입니다.

집중투자 보다 분산투자를 선호하는 투자자에게 적합한 전략일 것입니다.

[전략 3] PLUS 고배당주 + ACE 미국배당다우존스

전략 2보다 더 많은 미국기업(101개)에 분산투자하는 전략입니다.

TIGER 미국다우존스30은 약 31개 기업으로 구성된 반면, ACE 미국배당다우존스는 약 101개 기업으로 구성되어 있습니다.

더욱더 분산투자를 선호하는 투자자에게 적합한 전략일 것입니다.

마치며

머리로 알고 있는 것은 중요하지 않습니다.

실천하는 것이 중요합니다.

이것저것 고민하기보다는 바로 매수하시고, 보유하십시오. 

오랫동안 보유하시면, 엄청난 수익률로 보답할 것입니다.